ประกันสินเชื่อ
ทางการค้า
คุ้มครองความเสียหายจากการไม่ได้รับชำระเงิน
จากลูกหนี้การค้า จากความเสี่ยงทางการค้า
และความเสี่ยงทางการเมือง
ทำไมต้องทำประกันภัย สินเชื่อทางการค้า
ประกันภัยสินเชื่อทางการค้า คืออะไร
ประกันภัยสินเชื่อทางการค้า (Trade Credit Insurance)
หรือ การประกันภัยเทรดเครดิต เป็นความคุ้มครองที่ออกแบบมาเพื่อ
เพิ่มความมั่นใจให้ผู้ประกอบการในฐานะผู้ขาย สำหรับการดำเนิน
ธุรกรรมทางการเงินกับผู้ซื้อทั้งในและต่างประเทศ ซึ่งความเสี่ยงหลัก ๆ
ที่ผู้ขายกังวลคือ
ประกันภัยสินเชื่อทางการค้า (Trade Credit Insurance) หรือ การประกันภัยเทรดเครดิต เป็นความคุ้มครองที่ออกแบบมาเพื่อ เพิ่มความมั่นใจให้ผู้ประกอบการในฐานะผู้ขาย สำหรับการดำเนินธุรกรรมทางการเงินกับผู้ซื้อทั้งในและต่างประเทศ ซึ่งความเสี่ยงหลัก ๆ ที่ผู้ขายกังวลคือ
- คู่ค้าผิดนัดชำระหนี้ตามกำหนด
- คู่ค้าล้มละลาย ไม่สามารถชำระค่าสินค้าได้
ประกันภัยนี้จึงคุ้มครองผู้ขายจากความเสียหายเนื่องจากไม่ได้รับชำระ
หนี้สินทางการค้าจากลูกหนี้ (ผู้ซื้อ) เช่น ลูกหนี้ผิดนัดชำระ หรือ
ไม่ชำระค่าสินค้าตามที่กำหนดในสัญญาซื้อขายสินค้า หรือ ลูกหนี้ล้ม-
ละลาย รวมถึงการประกาศพักชำระหนี้ต่างประเทศจากประเทศผู้ซื้อ
หรือผู้ซื้อถูกเพิกถอนใบอนุญาต และยังครอบคลุมไปถึงการส่งออก
และการขายภายในประเทศ ช่วยลดความเสี่ยงของผู้ขายจากการ
ขาดสภาพคล่องทางการเงิน
ประกันภัยนี้จึงคุ้มครองผู้ขายจากความเสียหายเนื่องจากไม่ได้รับชำระ หนี้สินทางการค้าจากลูกหนี้ (ผู้ซื้อ) เช่น ลูกหนี้ผิดนัดชำระ หรือ ไม่ชำระค่าสินค้าตามที่กำหนดในสัญญาซื้อขายสินค้า หรือ ลูกหนี้ล้ม-ละลาย รวมถึงการประกาศพักชำระหนี้ต่างประเทศจากประเทศผู้ซื้อ หรือผู้ซื้อถูกเพิกถอนใบอนุญาต และยังครอบคลุมไปถึงการส่งออก และการขายภายในประเทศ ช่วยลดความเสี่ยงของผู้ขายจากการขาดสภาพคล่องทางการเงิน
ความคุ้มครอง
เมื่อเกิดความเสียหาย ผู้ขายจะได้รับการชดเชย ตามเงื่อนไขของกรมธรรม์
ประกันสินเชื่อทางการค้าจึงเป็นตัวช่วยผู้ประกอบการที่จะลดความเสี่ยง
และเสริมสภาพคล่องทางการซื้อขาย เพิ่มความมั่นใจเพื่อการขยาย
ธุรกิจอย่างเต็มศักยภาพทั้งใน และต่างประเทศ
ประกันภัยสินเชื่อทางการค้าจะช่วยวิเคราะห์ศักยภาพทางการชำระหนี้
ของผู้ซื้อ และแจ้งอัปเดตสถานะให้แก่ผู้ขายอย่างสม่ำเสมอ รวมทั้ง
บริการให้คำแนะนำในการบริหารจัดการแบบครบวงจร
เพราะไม่เพียงความเสี่ยงจากภายในองค์กรของผู้ซื้อ (ลูกหนี้)
แต่กรมธรรม์ยังมีความคุ้มครองของปัจจัยภายนอก เช่น
การประกาศพักชำระหนี้ของรัฐบาล สงคราม ความล่าช้าในการโอนเงิน
การผิดสัญญา การผิดนัดชำระหนี้ของผู้ซื้อที่เป็นหน่วยงานของรัฐ
การประกาศยกเลิกหนี้ รวมไปถึงค่าใช้จ่ายในการติดตามหนี้อีกด้วย
ประกันสินเชื่อทางการค้าจึงเป็นตัวช่วยผู้ประกอบการที่จะลดความเสี่ยง และเสริมสภาพคล่องทางการซื้อขาย เพิ่มความมั่นใจ เพื่อการขยายธุรกิจอย่างเต็มศักยภาพทั้งใน และต่างประเทศ ประกันภัยสินเชื่อทางการค้าจะช่วยวิเคราะห์ศักยภาพทางการชำระหนี้ ของผู้ซื้อ และแจ้งอัปเดตสถานะให้แก่ผู้ขายอย่างสม่ำเสมอ รวมทั้งบริการให้คำแนะนำในการบริหารจัดการแบบครบวงจร เพราะไม่เพียงความเสี่ยงจากภายในองค์กรของผู้ซื้อ (ลูกหนี้) แต่กรมธรรม์ยังมีความคุ้มครองของปัจจัยภายนอก เช่น การประกาศพักชำระหนี้ของรัฐบาล สงคราม ความล่าช้าในการโอนเงิน การผิดสัญญา การผิดนัดชำระหนี้ของผู้ซื้อที่เป็นหน่วยงานของรัฐ การประกาศยกเลิกหนี้ รวมไปถึงค่าใช้จ่ายในการติดตามหนี้อีกด้วย
ประกันภัยสินเชื่อทางการค้า
(Trade Credit Insurance)
คือคำตอบให้องค์กรของคุณ หากกำลังกังวลในเรื่องต่อไปนี้
ต้องการลดความจำเป็นในการ
ใช้ตราสารเครดิต (L/C)
เพิ่มเครดิตที่น่าเชื่อถือ
ในการขอกู้เงิน
อยากเพิ่มยอดขายด้วยการเปิด
คู่ค้ารายใหม่
แต่ไม่มั่นใจธุรกรรม
ทางการเงินของผู้ซื้อ
ไม่อยากรับความเสี่ยงจากการเกิด หนี้สูญก้อนใหญ่ของการผิดนัด ชำระ
อยากป้องกันกระแสเงินสดของ
บริษัท และรับทราบสถานภาพ
ทางการเงินของคู่ค้าเป็นระยะ
ปรึกษาเราเพิ่มเติม
ประกันภัย
ธุรกิจอื่น ๆ
คำถามที่พบบ่อย
คำถามที่พบบ่อย
ความคุ้มครองหลัก
การประกันภัยสินเชื่อทางการค้า หรืออาจมีชื่อเรียกกันเป็นอย่างอื่นเช่น การประกันลูกหนี้ (Bad Dept Insurance) ให้ความคุ้มครองความเสียหายจากการไม่ได้รับชำระเงินจากลูกหนี้การค้า (Non-payment risks) ทั้งที่มีสาเหตุจากความเสี่ยงทางการค้า (Commercial Risks) และความเสี่ยงทางการเมือง (Political Risks)
เหมาะกับธุรกิจแบบใด
บริษัทที่มีลูกหนี้การค้าจากการขายสินค้าหรือบริการทุกประเภทให้แก่ผู้ซื้อทั้งที่อยู่ในประเทศ
หรือต่างประเทศ ซึ่งมีลักษณะการขายดังนี้
- การขายสินค้าที่มีเทอมการชำระเงิน หรือแบบเครดิต
- การขายสินค้าที่มีเทอมการชำระเงินไม่เกิน 180 วัน
- การขายสินค้าแก่ลูกค้าองค์กร (Businese to Businese)
เงื่อนไขการรับประกัน
กรอกใบคำขอเพื่อพิจารณาก่อนการรับประกันภัย
